我有一個簡單的問題，大家平時都是根據(jù)什么來選擇基金產(chǎn)品的呢?包括公募基金和私募基金。也許你會說是基金重倉的行業(yè)，或者索性說基金的業(yè)績，重倉一個行業(yè)的基金肯定不只有一只，繼續(xù)挑選還是避不開基金歷史業(yè)績，也就是說基金凈值。那么，什么是基金凈值?基金凈值怎么計算?基金凈值越高越好嗎?今天，小編和大家一起來聊聊基金凈值的計算以及辯證觀點(diǎn)。

 

什么是基金凈值?

基金單位凈值的估值是指對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進(jìn)行估算。它是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券(包括現(xiàn)金)的價值加總，并扣除相關(guān)的費(fèi)用，將余額除以總份額。

例如，500000份額的基金，資產(chǎn)包括九百萬的股票和一百萬現(xiàn)金，其資產(chǎn)凈值應(yīng)該為20元(不考慮扣除的相關(guān)費(fèi)用)。

而累計凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。

一般來說，買基金、賣基金，大多數(shù)時候我們要關(guān)注的都是單位凈值;只有當(dāng)我們要回溯基金長期歷史表現(xiàn)的時候，會關(guān)注累計凈值。

基金凈值怎么計算

凈值就是基金交易(申購或贖回)的價格,其中除申購或贖回的手續(xù)費(fèi)外,其它費(fèi)用例如管理費(fèi),托管費(fèi)等都已扣除。

基金凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)——總負(fù)債)/基金單位總數(shù)。

累計凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即:累計凈值=累計分紅+單位凈值。

比如一家上市公司他的各項(xiàng)資產(chǎn)加起來一共是十億。而他發(fā)行了一億份!那他的每份凈資產(chǎn)就是十元。

當(dāng)過了一年，再結(jié)算時基金贏利了一毛錢那他的累計凈值就是10+0.1=10.1元如果他每股分紅0.05元，那他的凈值就是10+0.1-0.05=10.5元。

由于基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發(fā)生變化，因此單位凈值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤后，基金公司匯集當(dāng)日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位凈值，約自18：00-21：00陸續(xù)公布。

在基金的單位凈值中，已扣除了管理費(fèi)和托管費(fèi)。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算,但在贖回時要扣除贖回費(fèi)。

基金凈值越高越好嗎?

基金凈值越高越好嗎?其實(shí)，基金的好壞跟凈值大小沒關(guān)系的，主要看它的盈利能力。有些基金不斷盈利，但是不斷在分紅，這樣的基金凈值一直會很低，但是總收益也很好。有的價格高的基金，也不一定就表現(xiàn)好。

所以說基金凈值高低和基金好壞無關(guān)的。這就像好多買股票的人喜歡買低價股一樣，總以為股票價格低，買的就多。其實(shí)這是一個很無知的想法，因?yàn)楣善焙突鸲际前窗俜謹(jǐn)?shù)計算漲幅的。

假設(shè)有1萬塊錢，每股1塊錢的股可以買10000股，數(shù)量看上去很多。如果買10塊錢的股只能買1000股覺得很少，可是這兩個股都長漲10%的話，收益是一樣的，這跟股票單價高低沒關(guān)系。基金也是一樣的。

經(jīng)常分紅還是有好處的，特別是分紅方式是紅利再投的時候。這樣基金份額不斷在增加。如果基金不斷上漲，漲回分紅前的價格，那等于白賺了分紅份額*分紅前的凈值。這個就像股票的填權(quán)。至于基金分紅后，總金額不變，份額增加，凈值下降就應(yīng)該是這樣的。

有基金分紅就是純粹就是為了迎合那些認(rèn)為“單個凈值基金價格低，能買得多”的人的心理。

投資總金額不變，凈值低的份額肯定多啊。每十份凈值分紅1元就相當(dāng)于股票的10送1元。這個送不適白送，是降低凈值為代價的。

紅利再投以后等于把你的分紅所得直接換成了基金份額。假如你有10000份基金那就會分1000元，紅利再投后，等于又購買了基金，所以現(xiàn)在份額是10000+1000/分紅后的凈值，所以份額就多了。但是假如基金凈值不變，那總金額就是(10000+1000/分紅后的凈值)*原凈值。這樣的話基金總額等于平白多出了很多，那是不可能的。

以上是關(guān)于基金凈值怎么計算以及基金凈值越高越好嗎的全部內(nèi)容?；饍糁狄话闱闆r下有基金單位凈值，基金累計凈值。并不是基金凈值越高就代表著投資價值越高，基金凈值只代表過去的業(yè)績，此外基金凈值低的，可能是之前分紅過多的原因，需要具體的基金具體分析。買私募和公募，都需要辯證看待基金凈值問題，不應(yīng)直接拿過來當(dāng)做篩選基金的標(biāo)準(zhǔn)。